Con la crescente popolarità delle criptovalute, è aumentato anche il rischio di perderle. La sicurezza diventa una questione critica sia per i nuovi utenti che per quelli esperti. In questo articolo, gli esperti di SanioTrade spiegano come conservare in sicurezza le criptovalute, quali portafogli e servizi utilizzare, come identificare le truffe e come evitare i principali rischi nell’acquisto e nello scambio di asset crittografici.
L’importanza della sicurezza nella conservazione delle criptovalute
Quando si tratta di conservazione delle criptovalute, la sicurezza è uno degli aspetti più importanti che influiscono direttamente sulla protezione dei tuoi fondi. A differenza delle valute fiat tradizionali, le criptovalute non hanno una supervisione centrale, rendendo gli utenti completamente responsabili della protezione dei loro asset. Pertanto, scegliere un portafoglio sicuro per conservare le criptovalute è essenziale.
Esistono diversi tipi di portafogli per conservare le criptovalute, che differiscono per livello di sicurezza, praticità e funzionalità. Puoi scegliere quello che meglio si adatta alle tue esigenze e al livello di rischio che sei disposto ad accettare.
A seconda che un portafoglio sia connesso a Internet o meno, si classificano in “hot wallet” e “cold wallet”.
Hot Wallet
Gli hot wallet sono connessi a Internet, consentendo transazioni rapide e convenienti. Tuttavia, questa connettività riduce la loro sicurezza, poiché questi portafogli possono essere presi di mira dagli hacker. Esempi di hot wallet includono Exodus, MetaMask ed Electrum.
Gli hot wallet sono adatti per le transazioni quotidiane, poiché offrono un accesso rapido ai fondi tramite Internet. Gli utenti possono facilmente aprire un’app del portafoglio sul proprio dispositivo per gestire gli asset.
Vulnerabili agli attacchi hacker, ai virus e agli schemi di phishing.
Alto rischio di perdita di fondi se il computer o il dispositivo mobile viene compromesso.
Cold Wallet
I cold wallet sono dispositivi non connessi a Internet che conservano le chiavi delle criptovalute offline. Questo è il metodo più sicuro per conservare le criptovalute, poiché i cold wallet sono protetti dalla maggior parte delle minacce online. Esempi includono Ledger Nano S/X e Trezor.
I cold wallet sono ideali per conservare grandi quantità di criptovalute e per investimenti a lungo termine. Il loro stato offline riduce significativamente il rischio di furto da parte di minacce informatiche come hacker o phishing.
Meno pratici per le operazioni quotidiane, poiché gli utenti devono collegare il dispositivo a un computer per accedere ai fondi.
I dispositivi sono relativamente costosi.
Inoltre, i portafogli possono essere classificati in base a chi detiene le chiavi di accesso.
- Portafogli custodial: Gestiti da un servizio di terze parti o da un exchange, dove le chiavi sono detenute dal custode. Questo significa che se il servizio limita l’accesso ai fondi, gli utenti non possono prelevare criptovalute senza la sua approvazione.
- Portafogli non custodial: Le chiavi sono detenute solo dall’utente, consentendo un controllo diretto sui fondi senza intermediari.
I portafogli sono disponibili anche in vari formati:
- Portafogli hardware: Dispositivi dedicati alla conservazione delle chiavi delle criptovalute.
- Portafogli software: App o programmi installati su computer o dispositivi mobili.
- Portafogli cartacei: Chiavi scritte su carta, rendendoli altamente sicuri dalle minacce online.
Principi di base per la sicurezza nell’uso dei portafogli
- Utilizza l’autenticazione a due fattori (2FA).
- Crea una frase di recupero (seed phrase) per recuperare l’accesso in caso di perdita del dispositivo o di danneggiamento del software.
- Conserva copie di backup in modo sicuro, ad esempio in casseforti, evitando di tenerle in formato digitale (ad esempio, su un computer o nel cloud).
- Utilizza password robuste.
- Dedica un dispositivo separato (laptop o desktop) esclusivamente per accedere ai wallet.
- Aggiorna regolarmente il software del wallet.
- Evita di utilizzare reti Wi-Fi pubbliche.
- Proteggi i dispositivi con password e autenticazione biometrica.
- Evita di discutere pubblicamente o sui social media dei tuoi possedimenti in criptovalute per non diventare un bersaglio.
Come Identificare Servizi Sospetti
Con la crescente popolarità delle criptovalute, aumentano anche i servizi fraudolenti. Molte truffe sembrano legittime e offrono offerte allettanti. È fondamentale identificare segnali d’allarme per evitare perdite di fondi.
Segnali di Avvertimento di Servizi Sospetti
- Mancanza di Licenze e Regolamentazioni
Gli exchange e i servizi legittimi operano generalmente con licenze regolamentate e rispettano le leggi locali. Ad esempio, le piattaforme in paesi regolamentati come il Regno Unito, gli Stati Uniti e il Giappone necessitano di autorizzazioni per fornire servizi.
- Promesse di Profitti Rapidi
Le piattaforme che garantiscono profitti con rischi minimi sono quasi sempre truffe. La volatilità dei mercati delle criptovalute rende irrealistici i profitti garantiti. I truffatori spesso utilizzano promesse esagerate o la paura di perdere opportunità per attirare gli utenti.
- Mancanza di Trasparenza
Le aziende affidabili forniscono dettagli sui loro creatori, sulla loro esperienza nel settore e mettono a disposizione informazioni legali e contratti.
- Assistenza Clienti Scarsa
I servizi fraudolenti spesso ignorano gli utenti o forniscono risposte inutili. Se riscontri problemi con registrazioni, fondi o prelievi e il supporto non risponde, è un chiaro segnale di avvertimento.
- Costi Nascosti e Termini Poco Chiari
I truffatori spesso nascondono commissioni, causando perdite inaspettate per gli utenti. Esempi includono commissioni di prelievo, costi di conversione nascosti o penali a sorpresa.
- Poche o Negative Recensioni
La mancanza di feedback degli utenti o recensioni prevalentemente negative sono segnali d’allarme significativi. La reputazione di una piattaforma è un indicatore essenziale di affidabilità.
- Problemi di Prelievo
Le piattaforme fraudolente possono bloccare o ritardare i prelievi usando varie scuse, come problemi di verifica, errori tecnici o controlli aggiuntivi.
Per verificare un exchange o un servizio, conduci ricerche approfondite o consulta specialisti.
Riduzione dei Rischi negli Acquisti di Criptovalute in Contanti o P2P
Per Transazioni di Persona:
- Incontrarsi in luoghi pubblici sicuri con telecamere di sorveglianza (ad esempio, caffetterie o negozi). Porta un accompagnatore come supporto o testimone.
- Conferma più conferme di rete della transazione in criptovaluta prima di consegnare il denaro.
- Verifica tutto il denaro in presenza di entrambe le parti prima di concludere l’affare.
- Scegli piattaforme affidabili e segui le loro regole per risolvere le controversie in modo efficace.
- Verifica la reputazione dei partner commerciali controllando la cronologia delle transazioni e i feedback.
- Tieni traccia di tutte le transazioni e le comunicazioni per eventuali controversie.
- Evita di comunicare al di fuori della piattaforma per prevenire truffe.
Per Exchange Online:
- Controlla il rating di affidabilità dell’exchange sulle piattaforme di mercato, incluse recensioni e statistiche.
- Verifica il sito web dell’exchange per assicurarti che non sia falso o di phishing.
- Assicurati che la piattaforma controlli la legittimità delle criptovalute, soprattutto durante la conversione in fiat.
- Dividi somme elevate in transazioni più piccole per ridurre al minimo le potenziali perdite.
Le Criptovalute Rubate Possono Essere Recuperate?
Le frodi in criptovaluta sono un problema crescente, ma i recenti progressi nelle indagini offrono qualche speranza per il recupero dei fondi rubati.
La trasparenza della blockchain rende possibile tracciare le transazioni, anche se utilizzate in schemi fraudolenti. Tuttavia, il recupero non è sempre garantito. Gli asset rubati possono essere rapidamente trasferiti tra wallet, e i proprietari possono nascondersi dietro indirizzi anonimi.
Fattori che Influenzano il Recupero:
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Piattaforme Centralizzate
Se i fondi rubati sono depositati su exchange centralizzati, è possibile che le forze dell’ordine possano congelarli e restituirli.
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Piattaforme P2P e Decentralizzate
Il recupero dei fondi è significativamente più difficile senza un’autorità centralizzata.
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Analisi della Blockchain
Strumenti avanzati e la collaborazione con le forze dell’ordine possono migliorare le possibilità di tracciare e recuperare i fondi.
Nonostante questi sforzi, la vigilanza degli utenti rimane fondamentale per evitare frodi. Segui sempre le migliori pratiche di sicurezza per proteggere i tuoi asset.
