L’industria delle prop firm ha rivoluzionato il trading retail, offrendo a persone altamente competenti l’accesso a una quantità significativa di capitale senza rischiare i propri risparmi.
Il passaggio da un conto personale a un conto di trading finanziato, tuttavia, porta con sé una serie di ansie. La domanda più comune tra gli aspiranti trader finanziati è: cosa succede se perdi denaro su un conto finanziato?
Comprendere le conseguenze è fondamentale prima di piazzare la tua primissima operazione. Quando perdi un conto finanziato, non sei perseguitato da fallimenti o recuperatori di crediti, ma affronti la risoluzione del contratto e la perdita dell’opportunità.
In questo articolo cercheremo di comprendere i meccanismi del trading finanziato, la realtà della regola del drawdown massimo e cosa succede esattamente se perdi il tuo conto. Analizzeremo le regole di drawdown e ti mostreremo come proteggere il tuo conto di trading da errori evitabili.
Quindi, cos’è un conto finanziato nel prop trading?
È un accordo tra un trader e una prop firm. La società fornisce il capitale operativo, mentre il trader fornisce la competenza. In cambio, i profitti vengono condivisi. Cosa fa realmente un trader finanziato? Opera come collaboratore indipendente utilizzando il capitale della società per guadagnare sui mercati finanziari, senza alcun legame lavorativo diretto come dipendente.
Alcune società adottano un interessante meccanismo di protezione. Forniscono al trader un ambiente simulato in cui opera essenzialmente con denaro virtuale. La società applica poi una strategia di copy trading, utilizzando denaro reale nei mercati live per replicare i movimenti del trader. Questo è un meccanismo di protezione che alcune prop firm utilizzano per evitare rischi catastrofici.
Quando perdi denaro su un conto finanziato, stai perdendo equity legata a un contratto di performance. In pratica, non devi alcun denaro a una banca o a un’istituzione. Il capitale è uno strumento della società e il tuo accesso a esso è un privilegio subordinato al rispetto di metriche rigorose. Se inizi a perdere denaro in un ambiente finanziato, non stai rispettando gli standard di performance necessari per mantenere quel privilegio.
Quando un trader finanziato non rispetta gli standard e i limiti di rischio, il processo tende a essere immediato e automatizzato. Se violi il limite di perdita giornaliero o infrangi la regola del drawdown massimo, il motore di rischio della piattaforma attiva specifici meccanismi per impedirti di continuare a operare.
Ecco cosa succede quando perdi un conto finanziato:
Qualsiasi attività di trading si interrompe nel momento in cui il limite viene raggiunto.
Il processo è rapido, soprattutto per proteggere il capitale della prop firm.
La paura della rovina finanziaria tiene molte persone lontane dal prop trading, ma in questo caso le conseguenze sono meno gravi rispetto al trading a margine su conto personale.
Il fattore più importante è che i trader finanziati raramente sono personalmente responsabili delle perdite. La prop firm assorbe tutto il rischio. Non devi alcun denaro per un conto finanziato che è stato perso. Se perdi $5,000 su un conto da $10,000, la società copre quella perdita. Non riceverai alcuna fattura per il saldo negativo. Questo è in realtà uno dei principali vantaggi del trading finanziato: non stai rischiando il tuo denaro.
Naturalmente, ci sono delle conseguenze. Se avevi profitti nel conto ma non li avevi ancora prelevati, questi vengono generalmente persi quando il conto viene violato. Inoltre, perdi l’accesso al capitale e il contratto con la società viene risolto, sostenendo quindi costi opportunità.
Se comprendi perché i trader falliscono, sarai in grado di creare un piano di prevenzione per evitare di vivere la stessa esperienza. Raramente falliscono per mancanza di conoscenza del mercato. Falliscono perché trovano difficile gestire i vincoli imposti dalla prop firm.
Le regole di drawdown sono la causa più comune di fallimento. Molte società utilizzano un drawdown trailing. Se il saldo del tuo conto aumenta, anche i limiti di perdita si spostano verso l’alto. Se non adegui il rischio, una normale oscillazione di mercato può causare una violazione. I trader perdono perché non riescono ad adattarsi a limiti di drawdown dinamici.
Un altro problema risiede in specifici fattori psicologici. Alcuni trader percepiscono i soldi come appartenenti alla società e, se vengono persi, considerano che sia un problema della società stessa. Questo schema mentale porta a comportamenti estremamente rischiosi. Iniziano a cadere in bias e azioni distruttive come il revenge trading, prendere decisioni impulsive, aumentare la dimensione delle posizioni e fare overtrading. Questo stile di trading aggressivo è il modo più rapido per perdere un conto finanziato.
Inoltre, le condizioni di mercato e l’elevata volatilità durante eventi ad alto impatto possono causare slippage. Anche se hai uno stop-loss, un improvviso gap di prezzo può eseguire il tuo ordine al di sotto del limite, facendoti violare istantaneamente la soglia di drawdown giornaliera. Una gestione del rischio scadente durante eventi di breaking news è sicuramente un fattore dietro molti conti persi.
La sopravvivenza a lungo termine nel trading con prop firm dipende da una sola cosa: una gestione del rischio rigorosa.
Devi trattare il conto fornito come se fosse finanziato con i tuoi soldi guadagnati duramente.
Ecco come puoi evitare di perdere denaro e il tuo conto finanziato:
I trader devono rimanere calmi in circostanze difficili. Se la tua perdita complessiva sta iniziando a raggiungere i limiti della società, dovresti fermarti immediatamente. Chiudi i grafici. Non tentare di scalpare per recuperare. I trader perdono denaro più velocemente quando sono disperati.
Quando torni il giorno successivo, riduci drasticamente il rischio. Se eri abituato a rischiare il 2%, scendilo all’1%. Il tuo obiettivo non è più fare soldi, ma assicurarti di sopravvivere. Devi ricostruire fiducia e vantaggio competitivo. Lentamente, ma con sicurezza.
Rivaluta le condizioni di mercato. Forse non è la tua strategia a fallire, ma il mercato non sta offrendo molte opportunità di trading. Se è così, aspetta condizioni migliori. Proteggere il capitale di trading è più importante che forzare un trade dove non c’è.
È difficile rialzarsi dalle ceneri dopo aver perso un conto finanziato, ma non è impossibile.
Conduci un post-mortem. Analizza cosa è andato storto. Hai fallito per mancanza di competenze tecniche o per lapsus emotivi? Hai violato i limiti massimi di drawdown a causa di slippage o overtrading? Sii onesto con te stesso in questo momento.
La buona notizia è: la maggior parte delle prop firm ti permette di riprovare. Probabilmente dovrai passare attraverso un’altra fase di valutazione e pagare le fee della challenge, ma fa parte del processo. Prima di affrontare subito le challenge, esercitati su un conto demo e tieni un diario di trading al tuo fianco. Dimostra a te stesso di essere pronto a fare trading di nuovo prima di rischiare denaro nelle fee.
Studia diversi strumenti di gestione del rischio e sviluppa nuove strategie pratiche per assicurarti che il prossimo tentativo sia diverso. Forse hai imparato che è meglio evitare l’alta frequenza o concentrarti su meno coppie. Il percorso non è lineare. La maggior parte dei trader guadagna denaro reale solo dopo aver fallito e imparato da diversi conti persi.
Perdere un conto finanziato è un’esperienza dolorosa, ma comune nel settore. Serve alle società per filtrare i trader disciplinati. Quando perdi denaro su un conto finanziato, il contratto termina. Ma questo non significa che il tuo percorso sia finito.
La differenza tra chi abbandona e chi alla fine ha successo sta nell’usare la perdita come un ulteriore dato. Puoi usare quel dato per affinare le strategie di gestione del rischio e migliorare il tuo sistema di trading. Non trascurare l’importanza di mantenere e analizzare il tuo diario di trading.
Il mercato offrirà sempre nuove opportunità a chi riesce a proteggere il proprio capitale e sopravvivere a un’altra sessione di trading. Rimani disciplinato e riuscirai a progredire.
Cosa succede se fallisco un conto finanziato?
Se fallisci, la società fornisce un avviso di violazione e il conto viene chiuso. Perdi il conto e eventuali futuri profitti derivanti da esso. Di solito puoi riprovare acquistando una nuova fase di valutazione.
I trader sono personalmente responsabili delle perdite su un conto finanziato?
No. I trader non sono responsabili del deficit del saldo del conto. Il rischio di perdita è a carico della società. La tua unica perdita finanziaria è la quota di iscrizione pagata per il processo di valutazione.
Posso perdere denaro su un conto finanziato?
Non puoi perdere più della tua quota e del tuo tempo. Tuttavia, perdi il denaro non realizzato presente nel conto, compresi eventuali profitti non ancora ritirati.
Posso recuperare il mio conto finanziato dopo averlo perso?
Generalmente, no. Una volta che si verifica una violazione, quel conto specifico è perso per sempre. Le società possono offrire un reset a pagamento se eri nella fase di valutazione, ma i conti finanziati live di solito richiedono di ricominciare dall’inizio.
