L’industrie des prop firms a révolutionné le trading de détail, donnant à des personnes très compétentes l’accès à un capital important sans risquer leurs propres économies.
La transition d’un compte personnel à un compte de trading financé, cependant, apporte toute une série d’anxiétés. La question la plus fréquente parmi les traders aspirant à être financés est: que se passe-t-il si vous perdez de l’argent sur un compte financé?
Comprendre les conséquences est vital avant de passer votre toute première transaction. Lorsque vous perdez un compte financé, vous n’êtes pas confronté à la faillite ou aux créanciers, mais à la résiliation du contrat et à la perte d’opportunité.
Dans cet article, nous chercherons à comprendre la mécanique du trading financé, la réalité de la règle du drawdown maximum, et ce qui se passe exactement si vous perdez votre compte. Nous expliquerons les règles de drawdown et vous apprendrons à protéger votre compte de trading contre les erreurs évitables.
Alors, qu’est-ce qu’un compte financé en prop trading?
C’est un accord entre un trader et une prop firm. La société fournit la puissance d’achat, et le trader fournit la compétence. En échange, les profits sont partagés. Que fait réellement un trader financé? Il agit comme un contractant indépendant avec le capital de la firme pour générer des gains sur les marchés financiers, sans lien employé-employeur avec la société.
Certaines firms ont un mécanisme de protection intéressant. Elles offrent au trader un environnement simulé où il opère essentiellement avec de l’argent virtuel. La firme applique ensuite une tactique de copy trading, utilisant de l’argent réel sur les marchés en direct pour reproduire les mouvements du trader. C’est un mécanisme de protection employé par certaines firms pour éviter des risques catastrophiques.
Lorsque vous perdez de l’argent sur un compte financé, vous perdez des fonds liés à un contrat de performance. En pratique, vous ne devez aucun argent à une banque ou institution. L’argent est un outil de la firme, et votre accès est un privilège conditionné au respect de métriques strictes. Si vous commencez à perdre de l’argent dans un environnement financé, vous ne respectez pas les standards de performance nécessaires pour conserver ce privilège.
Lorsqu’un trader financé ne respecte pas les standards et limites de risque, le processus est généralement immédiat et automatisé. Si vous dépassez la limite de perte quotidienne ou enfreignez la règle du drawdown maximum, le moteur de risque de la plateforme de trading déclenche des mécanismes spécifiques pour vous empêcher de trader.
Voici ce qui se passe lorsque vous perdez un compte financé:
Toute activité de trading cesse dès que la limite est atteinte.
Le processus est rapide, surtout pour protéger le capital de la firme.
La peur de la ruine financière éloigne beaucoup de personnes du prop trading, mais les conséquences sont ici moins graves que dans le trading sur marge personnel.
Le facteur le plus important est que les traders financés sont rarement personnellement responsables des pertes. La prop firm absorbe tout le risque. Vous ne leur devez aucun argent sur un compte financé perdu. Si vous perdez $5,000 sur un compte de $10,000, la firme couvre cette perte. Vous ne recevrez aucune facture pour le solde négatif. C’est en fait l’un des principaux avantages du trading financé: vous ne risquez pas votre propre argent.
Bien sûr, il y a des conséquences. Si vous aviez des profits sur le compte mais ne les aviez pas retirés, ils sont généralement perdus lorsque le compte est violé. En plus de cela, vous perdez l’accès au capital et votre contrat avec la firme est résilié, entraînant des coûts d’opportunité.
Si vous comprenez pourquoi les traders échouent, vous pourrez élaborer un plan de prévention pour éviter la même expérience. Ils échouent rarement par manque de connaissances du marché. Ils échouent parce qu’ils ont du mal à gérer les contraintes imposées par la prop firm.
Les règles de drawdown sont la cause la plus fréquente d’échec. De nombreuses firms utilisent un drawdown suivant. Si le solde de votre compte augmente, vos limites de perte augmentent également. Si vous n’ajustez pas votre risque, un mouvement standard du marché peut déclencher une violation. Les traders échouent parce qu’ils ne s’adaptent pas aux limites de drawdown dynamiques.
Un autre problème réside dans certains facteurs psychologiques spécifiques. Certains traders ont l’impression que l’argent appartient à la société et, s’il est perdu, c’est un problème de la société. Ce schéma de pensée conduit à des comportements extrêmement risqués. Ils commencent à tomber dans des biais et des actions destructrices comme le trading de vengeance, la prise de décisions impulsives, l’augmentation de la taille des positions et le sur-trading. Ce style de trading agressif est le moyen le plus rapide de perdre un compte financé.
En outre, les conditions du marché et la forte volatilité lors d’événements à fort impact peuvent provoquer des glissements de prix (slippage). Même si vous avez un stop-loss, un écart soudain de prix peut exécuter votre ordre en dessous de votre limite, vous faisant violer instantanément le seuil de drawdown quotidien. Une mauvaise gestion du risque lors d’événements d’actualité est certainement un facteur derrière de nombreux comptes perdus.
La survie à long terme lors du trading avec une prop firm dépend d’une seule chose: une gestion stricte des risques.
Vous devez traiter le compte fourni comme s’il était financé avec votre propre argent durement gagné.
Voici comment vous pouvez éviter de perdre de l’argent et votre compte financé:
Les traders doivent rester calmes dans des circonstances difficiles. Si votre perte globale commence à approcher les limites de la société, vous devez arrêter de trader immédiatement. Fermez les graphiques. N’essayez pas de vous sortir du trou par des scalps rapides. Les traders perdent de l’argent plus vite lorsqu’ils sont désespérés.
Lorsque vous revenez le lendemain, réduisez drastiquement votre risque. Si vous aviez l’habitude de risquer 2%, baissez-le à 1%. Votre objectif n’est plus de gagner de l’argent, mais d’assurer votre survie. Vous devez reconstruire votre confiance et votre avantage. Lentement, mais sûrement.
Réévaluez les conditions du marché. Peut-être que ce n’est pas votre stratégie qui échoue, mais que le marché n’offre pas beaucoup d’opportunités de trading. Dans ce cas, attendez de meilleures conditions de marché. Protéger votre capital de trading est plus important que de forcer un trade là où il n’y en a pas.
Il est difficile de se relever après avoir perdu un compte financé, mais ce n’est pas impossible.
Faites un post-mortem. Analysez ce qui a mal tourné. Avez-vous échoué à cause d’un manque de compétences techniques de trading ou de lapsus émotionnels? Avez-vous violé les limites de drawdown maximum à cause du slippage ou du sur-trading? Soyez honnête avec vous-même à ce moment-là.
La bonne nouvelle est que la plupart des prop firms vous permettent d’essayer à nouveau. Vous devrez probablement passer par une nouvelle étape d’évaluation et payer des frais de challenge, mais cela fait partie du processus. Avant de passer aux challenges immédiatement, entraînez-vous sur un compte démo et tenez un journal de trading à côté de vous. Prouvez-vous que vous êtes prêt à trader à nouveau avant de risquer de l’argent sur les frais.
Étudiez différents outils de gestion des risques et élaborez de nouvelles stratégies pratiques pour vous assurer que la prochaine tentative sera différente. Peut-être avez-vous appris qu’il vaut mieux éviter le trading à haute fréquence ou vous concentrer sur moins de paires. Le parcours n’est pas linéaire. La plupart des traders gagnent de l’argent réel seulement après avoir échoué et appris de plusieurs comptes perdus.
Perdre un compte financé est une expérience douloureuse, mais elle fait partie du business. C’est ainsi que la société filtre les traders disciplinés. Lorsque vous perdez de l’argent sur un compte financé, le contrat prend fin. Mais cela ne signifie pas que votre parcours est terminé.
La différence entre ceux qui abandonnent et ceux qui réussissent finalement réside dans l’utilisation de la perte comme un point de données supplémentaire. Vous pouvez utiliser ce point de données pour affiner vos stratégies de gestion des risques et améliorer votre système de trading. Ne négligez pas l’importance de tenir et d’analyser votre journal de trading.
Le marché offrira toujours de nouvelles opportunités à ceux qui sont capables de protéger leur capital et de survivre à une autre session de trading. Restez discipliné et vous pourrez avancer.
Que se passe-t-il si je rate un compte financé?
Si vous échouez, la société envoie un avis de violation et le compte est fermé. Vous perdez le compte et tous les futurs partages de profits liés. Vous êtes généralement libre d’essayer à nouveau en achetant un nouvel essai d’évaluation.
Les traders sont-ils personnellement responsables des pertes sur un compte financé?
Non. Les traders ne sont pas responsables du déficit du compte. Le risque de perte est supporté par la société. Votre seule perte financière est la cotisation que vous avez payée pour le processus d’évaluation.
Puis-je perdre de l’argent sur un compte financé?
Vous ne pouvez pas perdre plus que votre cotisation et votre temps. Cependant, vous perdez l’argent non réalisé qui se trouvait sur le compte, y compris les profits que vous n’aviez pas encore retirés.
Puis-je récupérer mon compte financé après l’avoir perdu?
En général, non. Une fois qu’une violation se produit, ce compte spécifique est perdu pour toujours. Les sociétés peuvent proposer une réinitialisation moyennant des frais si vous étiez en phase d’évaluation, mais les comptes financés en direct nécessitent généralement de recommencer depuis le début.
