Die Prop-Firmen-Branche hat den Retail-Trading-Bereich revolutioniert und hochkompetenten Personen Zugang zu erheblichen Kapitalbeträgen verschafft ohne eigenes Geld zu riskieren.
Der Übergang von einem persönlichen Konto zu einem finanzierten Handelskonto bringt jedoch eine Reihe von Sorgen mit sich. Die häufigste Frage unter angehenden finanzierten Tradern lautet: Was passiert, wenn man auf einem finanzierten Konto Geld verliert?
Die Konsequenzen zu verstehen, ist entscheidend, bevor man den allerersten Trade platziert. Wenn Sie ein finanziertes Konto verlieren, werden Sie nicht von Insolvenz oder Inkassounternehmen verfolgt, sondern stehen vor Vertragskündigung und dem Verlust der Handelsmöglichkeit.
In diesem Artikel werden wir versuchen, die Mechanik des finanzierten Tradings zu verstehen, die Realität der Maximalverlustregel zu beleuchten und genau zu erklären, was passiert, wenn Sie Ihr Konto verlieren. Wir werden die Drawdown-Regeln erklären und Ihnen zeigen, wie Sie Ihr Handelskonto vor vermeidbaren Fehlern schützen können.
Was ist also ein finanziertes Konto im Prop-Trading?
Es handelt sich um eine Vereinbarung zwischen einem Trader und einer Prop-Firma. Die Firma stellt die Kaufkraft bereit, und der Trader bringt die Fähigkeiten ein. Im Gegenzug werden die Gewinne geteilt. Was macht ein finanzierter Trader genau? Er agiert als unabhängiger Auftragnehmer mit dem Kapital der Firma, um auf den Finanzmärkten Geld zu verdienen, ohne als Angestellter mit der Firma verbunden zu sein.
Einige Firmen haben interessante Schutzmechanismen. Sie geben dem Trader eine simulierte Umgebung, in der er im Grunde mit virtuellem Geld handelt. Die Firma führt dann eine Copy-Trading-Taktik durch, bei der sie selbst echtes Geld in den Live-Märkten einsetzt, um die Bewegungen des Traders nachzuahmen. Dies ist ein Schutzmechanismus, den einige Firmen nutzen, um katastrophale Risiken zu vermeiden.
Wenn Sie auf einem finanzierten Konto Geld verlieren, verlieren Sie Eigenkapital, das an einen Performance-Vertrag gebunden ist. Praktisch gesehen schulden Sie keiner Bank oder Institution Geld. Das Geld ist ein Werkzeug der Firma, und Ihr Zugriff darauf ist ein Privileg, das an die Einhaltung strenger Kennzahlen gebunden ist. Wenn Sie beginnen, in einer finanzierten Umgebung Geld zu verlieren, erfüllen Sie die erforderlichen Performance-Standards nicht, um dieses Privileg zu behalten.
Wenn ein finanzierter Trader die Standards und Risikolimits nicht einhält, erfolgt der Prozess in der Regel sofort und automatisiert. Wenn Sie das tägliche Verlustlimit überschreiten oder die Maximalverlustregel brechen, löst die Risikosteuerung der Handelsplattform spezifische Mechanismen aus, um Sie am Weiterhandeln zu hindern.
Das passiert, wenn Sie ein finanziertes Konto verlieren:
Jegliche Handelsaktivität stoppt sofort, sobald das Limit erreicht wird.
Der Prozess erfolgt schnell, insbesondere zum Schutz des Kapitals der Trading-Firma.
Die Angst vor finanzieller Ruin hält viele vom Prop-Trading ab, aber die Konsequenzen sind in diesem Fall weniger gravierend als beim persönlichen Margin-Trading.
Der wichtigste Faktor ist, dass finanzierte Trader selten persönlich für Verluste haftbar sind. Die Prop-Firma trägt das gesamte Risiko. Sie schulden der Firma kein Geld für ein verlorenes finanziertes Konto. Wenn Sie beispielsweise $5,000 auf einem $10,00-Konto verlieren, deckt die Firma diesen Verlust. Sie erhalten keine Rechnung für den negativen Kontostand. Dies ist tatsächlich einer der Hauptvorteile des finanzierten Tradings: Sie riskieren kein eigenes Geld.
Natürlich gibt es Konsequenzen. Wenn Sie Gewinne auf dem Konto hatten, diese aber nicht abgehoben wurden, gehen diese in der Regel verloren, wenn das Konto verletzt wird. Außerdem verlieren Sie den Zugang zum Kapital und Ihr Vertrag mit der Firma wird beendet, wodurch Opportunitätskosten entstehen.
Wenn Sie verstehen, warum Trader scheitern, können Sie einen Präventionsplan entwickeln, um die gleiche Erfahrung zu vermeiden. Sie scheitern selten aufgrund mangelnder Marktkenntnisse. Sie scheitern, weil sie Schwierigkeiten haben, die Vorgaben der Prop-Trading-Firma zu managen.
Die Drawdown-Regeln sind die häufigste Ursache für Fehler. Viele Firmen verwenden einen trailing Drawdown. Wenn Ihr Kontostand steigt, erhöhen sich Ihre Verlustlimits entsprechend. Wenn Sie Ihr Risiko nicht anpassen, kann eine normale Marktschwankung eine Verletzung auslösen. Trader verlieren, weil sie es versäumen, sich an dynamische Drawdown-Limits anzupassen.
Ein weiteres Problem liegt in spezifischen psychologischen Faktoren. Einige Trader haben das Gefühl, dass das Geld der Firma gehört und im Verlustfall das Problem der Firma ist. Dieses Denkmuster führt zu extrem risikoreichem Verhalten. Sie beginnen, in Biases und destruktive Handlungen zu verfallen, wie Rache-Trading, impulsive Entscheidungen, Positionsvergrößerung und Überhandeln. Dieser aggressive Handelsstil ist der schnellste Weg, ein finanziertes Konto zu verlieren.
Darüber hinaus können Marktbedingungen und hohe Volatilität während Ereignissen mit hoher Auswirkung Slippage verursachen. Selbst wenn Sie einen Stop-Loss haben, kann eine plötzliche Kurslücke Ihre Order unter Ihr Limit ausführen, wodurch Sie sofort das tägliche Drawdown-Limit überschreiten. Schlechte Risikomanagementpraktiken während wichtiger Nachrichtenereignisse sind definitiv ein Faktor hinter vielen verlorenen Konten.
Langfristiges Überleben beim Prop-Firm-Trading hängt von nur einer Sache ab: striktem Risikomanagement.
Sie müssen das bereitgestellte Konto so behandeln, als wäre es mit Ihrem eigenen hart verdienten Geld finanziert.
So vermeiden Sie den Verlust von Geld und Ihres finanzierten Kontos:
Trader müssen in schwierigen Situationen ruhig bleiben. Wenn Ihr Gesamtverlust beginnt, die Limits der Firma zu erreichen, sollten Sie sofort aufhören zu handeln. Schließen Sie die Charts. Versuchen Sie nicht, durch Scalping das Loch zu beheben. Trader verlieren Geld schneller, wenn sie verzweifelt sind.
Wenn Sie am nächsten Tag zurückkehren, reduzieren Sie Ihr Risiko drastisch. Wenn Sie es gewohnt sind, 2% zu riskieren, senken Sie es auf 1%. Ihr Ziel ist nicht mehr, Geld zu verdienen, sondern das Überleben zu sichern. Sie müssen Vertrauen und Ihre Edge wiederaufbauen. Langsam, aber sicher.
Bewerten Sie die Marktbedingungen erneut. Vielleicht liegt das Problem nicht an Ihrer Strategie, sondern daran, dass der Markt nicht genügend Handelsmöglichkeiten bietet. In diesem Fall warten Sie auf bessere Bedingungen. Der Schutz Ihres Handelskapitals ist wichtiger, als einen Trade zu erzwingen, wo keiner ist.
Es ist schwierig, sich nach dem Verlust eines finanzierten Kontos wieder aufzurappeln, aber nicht unmöglich.
Führen Sie eine Post-Mortem-Analyse durch. Analysieren Sie, was schiefgelaufen ist. Lag es an mangelnden technischen Trading-Fähigkeiten oder an emotionalen Ausrutschern? Haben Sie die maximalen Drawdown-Limits wegen Slippage oder Überhandeln verletzt? Seien Sie in diesem Moment ehrlich zu sich selbst.
Die gute Nachricht: Die meisten Prop-Firmen erlauben einen neuen Versuch. Sie müssen wahrscheinlich erneut eine Evaluationsphase durchlaufen und Challenge-Gebühren zahlen, aber das gehört zum Prozess. Bevor Sie direkt in die Challenges gehen, üben Sie auf einem Demokonto und führen Sie ein Trading-Journal. Zeigen Sie sich selbst, dass Sie bereit sind, erneut zu handeln, bevor Sie Geld für Gebühren riskieren.
Studieren Sie verschiedene Risikomanagement-Tools und entwickeln Sie neue praktische Strategien, um sicherzustellen, dass der nächste Versuch erfolgreich ist. Vielleicht haben Sie gelernt, dass es besser ist, Hochfrequenzhandel zu vermeiden, oder sich auf weniger Paare zu konzentrieren. Der Weg ist nicht linear. Die meisten Trader verdienen echtes Geld erst, nachdem sie aus mehreren verlorenen Konten gelernt haben.
Der Verlust eines finanzierten Kontos ist eine schmerzhafte Erfahrung, gehört aber zum Geschäft dazu. Es ist die Art und Weise, wie die Firma Disziplin filtert. Wenn Sie auf einem finanzierten Konto Geld verlieren, endet der Vertrag. Aber das bedeutet nicht, dass Ihre Reise vorbei ist.
Der Unterschied zwischen denen, die aufgeben, und denen, die schließlich erfolgreich werden, liegt darin, den Verlust als weiteren Datenpunkt zu nutzen. Sie können diesen Datenpunkt verwenden, um Ihre Risikomanagementstrategien zu verfeinern und Ihr Handelssystem zu verbessern. Vernachlässigen Sie nicht die Bedeutung Ihres Trading-Journals.
Der Markt bietet immer neue Chancen für diejenigen, die ihr Kapital schützen und für die nächste Handelssitzung überleben können. Bleiben Sie diszipliniert, und Sie werden vorankommen.
Was passiert, wenn ich ein finanziertes Konto verliere?
Wenn Sie scheitern, gibt die Firma eine Mitteilung über den Verstoß aus, und das Konto wird geschlossen. Sie verlieren das Konto und alle zukünftigen Gewinnbeteiligungen daraus. In der Regel können Sie erneut versuchen, indem Sie eine neue Evaluations-Challenge erwerben.
Haften Trader persönlich für Verluste auf einem finanzierten Konto?
Nein. Trader sind nicht für den negativen Kontostand verantwortlich. Das Risiko von Verlusten trägt die Firma. Ihr einziger finanzieller Verlust ist die Gebühr, die Sie für den Evaluationsprozess gezahlt haben.
Kann ich Geld auf einem finanzierten Konto verlieren?
Sie können nicht mehr als Ihre Gebühr und Ihre investierte Zeit verlieren. Allerdings verlieren Sie das nicht realisierte Geld auf dem Konto, einschließlich nicht abgehobener Gewinne.
Kann ich mein finanziertes Konto nach Verlust wiederherstellen?
In der Regel nein. Sobald ein Verstoß auftritt, ist dieses spezielle Konto für immer verloren. Firmen können einen Reset gegen Gebühr während der Evaluationsphase anbieten, aber echte, bereits finanzierte Konten erfordern meist einen Neustart von Anfang an.
