A indústria das prop firms revolucionou o trading de varejo, dando a pessoas altamente qualificadas acesso a uma quantidade significativa de capital sem arriscar suas próprias economias.
A transição de uma conta pessoal para uma conta de trading financiada, no entanto, traz uma série de ansiedades. A pergunta mais comum entre aspirantes a traders financiados é: o que acontece se você perder dinheiro em uma conta financiada?
Entender as consequências é essencial antes de realizar sua primeira operação. Quando você estoura uma conta financiada, não é assombrado por falência ou cobradores de dívidas, mas enfrenta a rescisão do contrato e a perda da oportunidade.
Neste artigo, vamos buscar entender a mecânica do trading financiado, a realidade da regra de drawdown máximo e o que exatamente acontece se você estourar sua conta. Vamos detalhar as regras de drawdown e ensinar como proteger sua conta de trading contra erros evitáveis.
Então, o que é uma conta financiada no prop trading?
É um acordo entre um trader e uma prop firm. A empresa fornece o poder de compra, e o trader fornece a habilidade. Em troca, os lucros são divididos. O que um trader financiado realmente faz? Ele atua como um prestador de serviços independente usando o capital da empresa para ganhar dinheiro nos mercados financeiros, sem qualquer vínculo empregatício com a firma.
Algumas empresas possuem um mecanismo interessante de proteção. Elas oferecem ao trader um ambiente simulado, onde ele opera essencialmente com dinheiro virtual. A empresa então realiza uma estratégia de copy trading, na qual utiliza dinheiro real nos mercados ao vivo para replicar os movimentos do trader. Esse é um mecanismo de proteção usado por algumas firmas para evitar riscos catastróficos.
Quando você perde dinheiro em uma conta financiada, está perdendo capital vinculado a um contrato de desempenho. Na prática, você não deve dinheiro a nenhum banco ou instituição. O capital é uma ferramenta da empresa, e seu acesso a ele é um privilégio condicionado ao cumprimento de métricas rigorosas. Se você começa a perder dinheiro em um ambiente financiado, está deixando de atender aos padrões de desempenho exigidos para manter esse privilégio.
Quando um trader financiado não consegue se manter dentro dos padrões e limites de risco, o processo tende a ser imediato e automatizado. Se você violar o limite de perda diária ou quebrar a regra de drawdown máximo, o sistema de risco da plataforma de trading aciona mecanismos específicos para impedir novas operações.
Isto é o que acontece quando você estoura uma conta financiada:
Toda atividade de trading é interrompida no momento em que o limite é atingido.
O processo é rápido, especialmente para proteger o capital da prop firm.
O medo da ruína financeira mantém muitas pessoas longe do prop trading, mas as consequências nesse caso são menos severas do que no trading com margem pessoal.
O fator mais importante é que traders financiados raramente são pessoalmente responsáveis pelas perdas. A prop firm absorve todo o risco. Você não deve nenhum dinheiro por uma conta financiada perdida. Se você perder $5,000 em uma conta de $10,000, a empresa cobre essa perda. Você não receberá nenhuma cobrança por saldo negativo. Esse é, na verdade, um dos principais benefícios do trading financiado: você não está arriscando seu próprio dinheiro.
Claro, ainda existem consequências. Se você tinha lucros na conta, mas não os sacou, eles normalmente são perdidos quando a conta é violada. Além disso, você perde acesso ao capital e seu contrato com a empresa é encerrado, o que gera custos de oportunidade.
Se você entender por que os traders falham, será capaz de criar um plano de prevenção para evitar passar pela mesma experiência. Eles raramente falham por falta de conhecimento de mercado. Eles falham porque têm dificuldade em gerenciar as restrições impostas pela prop firm.
As regras de drawdown são a causa mais comum de falha. Muitas empresas utilizam um drawdown trailing. Se o saldo da conta aumenta, os limites de perda sobem junto com ele. Se você não ajustar seu risco, um movimento normal de mercado pode acionar uma violação. Os traders perdem porque não conseguem se adaptar a limites de drawdown dinâmicos.
Outro problema está ligado a fatores psicológicos específicos. Alguns traders sentem que o dinheiro pertence à empresa e, se perdido, é problema da empresa. Esse padrão de pensamento leva a comportamentos extremamente arriscados. Eles começam a cair em vieses e ações destrutivas, como revenge trading, decisões impulsivas, aumento do tamanho das posições e overtrading. Esse estilo agressivo de trading é a forma mais rápida de estourar uma conta financiada.
Além disso, condições de mercado e alta volatilidade durante eventos de grande impacto podem causar slippage. Mesmo que você tenha um stop-loss, um gap súbito no preço pode executar sua ordem abaixo do limite, fazendo você violar instantaneamente o limite diário de drawdown. Uma má gestão de risco durante notícias importantes é, sem dúvida, um fator por trás de muitas contas estouradas.
A sobrevivência a longo prazo enquanto trading com uma prop firm depende de apenas uma coisa: gestão de risco rigorosa.
Você deve tratar a conta fornecida como se fosse financiada com seu próprio dinheiro suado.
Aqui está como você pode evitar perder dinheiro e sua conta financiada:
Os traders devem permanecer calmos em circunstâncias difíceis. Se sua perda total começar a se aproximar dos limites da firma, você deve parar de negociar imediatamente. Feche os gráficos. Não tente “scalpar” sua saída do problema. Traders perdem dinheiro mais rápido quando estão desesperados.
Quando voltar no dia seguinte, reduza drasticamente seu risco. Se você costumava arriscar 2%, reduza para 1%. Seu objetivo não é mais ganhar dinheiro, mas garantir a sobrevivência. Você precisa reconstruir sua confiança e vantagem. Devagar, mas com segurança.
Reavalie as condições de mercado. Talvez não seja sua estratégia que está falhando, mas o mercado simplesmente não está oferecendo muitas oportunidades de trading. Se for o caso, espere por melhores condições. Proteger seu capital de trading é mais importante do que forçar uma operação onde não há oportunidade.
É difícil se reerguer depois de perder uma conta financiada, mas não é impossível.
Faça um post-mortem. Analise o que deu errado. Você falhou por falta de habilidades técnicas ou por lapsos emocionais? Você violou os limites máximos de drawdown devido a slippage ou overtrading? Seja honesto consigo mesmo neste momento.
A boa notícia é: a maioria das prop firms permite que você tente novamente. Provavelmente será necessário passar por outra etapa de avaliação e pagar taxas de desafio, mas isso faz parte do processo. Antes de enfrentar novos desafios, pratique em uma conta demo e mantenha um diário de trading ao seu lado. Prove a si mesmo que está pronto para operar novamente antes de arriscar dinheiro real.
Estude diferentes ferramentas de gestão de risco e desenvolva novas estratégias práticas para garantir que a próxima tentativa seja diferente. Talvez você tenha aprendido que é melhor evitar high-frequency trading ou focar em menos pares. A jornada não é linear. A maioria dos traders ganha dinheiro real somente após falhar e aprender com várias contas estouradas.
Perder uma conta financiada é uma experiência dolorosa, mas faz parte do negócio. É assim que a firma filtra para disciplina. Quando você perde dinheiro em uma conta financiada, o contrato termina. Mas isso não significa que sua jornada acabou.
A diferença entre quem desiste e quem eventualmente tem sucesso está em usar a perda como um ponto de dado adicional. Você pode usar esse ponto para refinar suas estratégias de gestão de risco e melhorar seu sistema de trading. Não negligencie a importância de manter e analisar seu diário de trading.
O mercado sempre oferecerá novas oportunidades para quem consegue proteger seu capital e sobreviver para mais uma sessão de trading. Mantenha-se disciplinado e você será capaz de seguir em frente.
O que acontece se eu falhar em uma conta financiada?
Se você falhar, a firma fornece uma notificação de violação e a conta é encerrada. Você perde a conta e qualquer divisão de lucros futura dela. Normalmente, você é livre para tentar novamente adquirindo uma nova avaliação.
Os traders são pessoalmente responsáveis pelas perdas em uma conta financiada?
Não. Os traders não são responsáveis pelo déficit da conta. O risco de perda é assumido pela firma. Sua única perda financeira é a taxa de inscrição que você pagou pelo processo de avaliação.
Posso perder dinheiro em uma conta financiada?
Você não pode perder mais do que sua taxa e seu tempo. No entanto, você perde o dinheiro não realizado que estava na conta, incluindo quaisquer lucros que ainda não tinha sacado.
Posso recuperar minha conta financiada depois de estourá-la?
Geralmente, não. Uma vez que ocorre uma violação, aquela conta específica se perde para sempre. As firmas podem oferecer um reset por uma taxa se você estava na fase de avaliação, mas contas financiadas ativas geralmente exigem começar do início.
