Les deux méthodologies de trading comportent des risques importants. Connaître ces risques peut vous aider à comprendre laquelle offre la meilleure balance entre risque et récompense selon votre style. Jetons un œil au profil de risque et au potentiel de gain de chacune.
- Profil de risque: L’un des plus grands risques du day trading est l’aspect psychologique de devoir prendre de nombreuses décisions sous pression. Les day traders se trompent souvent; il est donc essentiel d’accepter les pertes et de les couper rapidement pour survivre à long terme. Toutefois, une série de mauvaises transactions peut impacter les émotions du trader, le poussant à prendre des décisions impulsives, à trader avec effet de levier de manière excessive ou à faire du «revenge trading» après une série de pertes. Ce comportement peut rapidement amplifier les pertes. Le niveau de stress élevé fait du day trading une activité clairement pas pour tout le monde. Les day traders sont aussi de plus en plus en concurrence avec des entreprises de trading à haute fréquence et des algorithmes puissants. Une bonne gestion des risques est indispensable pour survivre : utiliser des stratégies pour éviter le sur-trading, mettre en place des stops serrés, et ne risquer qu’une fraction du capital par opération est essentiel.
- Potentiel de gain: L’un des principaux avantages du day trading est la possibilité de réaliser des profits quotidiens. Un trader compétent peut gagner de l’argent chaque jour en capturant de petits mouvements précis. Certaines séances offrent aussi la possibilité de profiter de rallyes intrajournaliers importants, où un actif peut monter de 10% en une journée, offrant ainsi de forts gains aux traders expérimentés utilisant l’effet de levier. S’il est réussi, un compte de day trading peut générer des rendements annuels supérieurs à une stratégie de type «acheter et conserver». Mais il est important de souligner que cela demande beaucoup d’efforts et comporte un haut niveau de risque. Les statistiques montrent que la majorité des day traders perdent de l’argent au départ, et seule une petite minorité parvient à en tirer profit après une longue courbe d’apprentissage.
Swing Trading
- Profil de risque: Les risques du swing trading proviennent des mouvements plus importants qui peuvent aller à l’encontre de la position du trader. Étant donné que l’horizon temporel est plus long, la plupart des traders utilisent des stop-loss plus larges, ce qui entraîne un repli nettement plus important qu’une mauvaise entrée en intrajournalier. Les gaps nocturnes peuvent également être très préjudiciables à un compte de trading lorsqu’un événement inattendu ou une nouvelle majeure survient. Heureusement, le swing trading se fait généralement avec moins d’effet de levier que le day trading, ce qui permet de limiter les dégâts par rapport aux day traders très exposés.
- Potentiel de gain: Globalement, les swing traders visent moins de gains, mais plus importants. Au lieu de se concentrer sur de petites variations rapides, ils ciblent un gain de 5 à 10% sur une position. Ils s’exposent également beaucoup moins que les day traders, pouvant se concentrer sur 2 à 3 trades par mois, chacun pouvant rapporter 5 à 8%. Le potentiel de gain par trade est ici bien plus élevé qu’en day trading. De plus, moins de trades signifient moins de chances de faire des erreurs et moins de frais opérationnels liés à l’ouverture de positions et à l’exécution de multiples ordres au cours du mois. Le swing trading peut se faire dans un état d’esprit plus calme, ce qui réduit les risques de décisions impulsives et d’entrées erratiques.
Décider lequel offre le meilleur rendement dépend véritablement des compétences du trader et du marché. Moins de trades peuvent être plus faciles à gérer et réduire les coûts opérationnels, tout en permettant de prendre des décisions plus réfléchies. D’un autre côté, un trader très compétent pourrait mieux performer en saisissant plus d’opportunités en intrajournalier.
Au final, le day trading est considéré comme un risque à haute fréquence, tandis que le swing trading présente une fréquence plus basse, mais chaque trade a le potentiel d’engendrer des pertes plus importantes. Les deux peuvent être rentables si bien exécutés, tout autant que désastreux s’ils sont mal réalisés. Les débutants doivent avancer prudemment avec l’une ou l’autre approche. Commencez petit et concentrez-vous sur l’apprentissage plutôt que sur les gros profits immédiats.
Aspects psychologiques du Swing Trading et du Day Trading
Le day trading peut être très excitant, mais aussi intense et stressant. Il attire généralement les personnes capables de prendre des décisions dans des environnements sous haute pression. Vous devez prendre des décisions rapidement sans trop douter, et rebondir vite si les choses ne se passent pas comme prévu. La journée de trading peut être une montagne russe émotionnelle, avec beaucoup d’euphorie lorsque tout va bien et de frustration quand tout va mal. Côté santé mentale, il est facile de sombrer dans l’anxiété et le stress, surtout si votre bien-être financier dépend fortement de vos résultats en trading.
Le swing trading est considéré comme une approche plus détendue, mais elle comporte aussi ses défis. Un bon swing trader doit faire preuve de patience et de confiance dans son analyse du marché. Il peut falloir plusieurs jours pour que vous ayez raison ou tort, donc une force mentale est essentielle pour suivre votre plan sans trop vous soucier des fluctuations quotidiennes. Cela dit, cette méthode offre un meilleur équilibre entre vie professionnelle et vie privée, ce qui convient davantage aux personnes sujettes au FOMO et à l’impulsivité—deux défauts majeurs en day trading.
Pour définir quel style vous convient le mieux, posez-vous les questions suivantes:
- Combien de temps puis-je consacrer au trading? Le day trading peut être très difficile si vous avez déjà un emploi à temps plein, surtout parce qu’il faut être disponible pendant les heures d’ouverture du marché. Le swing trading est une meilleure option pour ceux qui ont un emploi du temps chargé.
- Est-ce que je préfère les environnements rapides ou plus lents? Si vous performez bien sous pression, savez gérer plusieurs tâches à la fois, et aimez les décisions rapides dans un cadre dynamique, alors vous avez plus le profil d’un day trader. Le swing trading permet davantage de réflexion et une approche plus lente.
- Quel est mon niveau de tolérance au stress? Le day trading testera en permanence vos limites. Cela ne veut pas dire que vous serez exempt de stress avec le swing trading, mais il est bien plus facile d’être submergé par l’action rapide du day trading.
- Quel capital suis-je prêt à risquer? Si vous êtes très averses au risque et avez un petit capital, le swing trading pourrait être plus adapté, surtout à cause de la règle du PDT.
- Suis-je à l’aise avec la technologie? Le day trading est de plus en plus réservé aux personnes technophiles. Il nécessite souvent l’utilisation de plateformes avancées, et savoir coder est un avantage. Les meilleurs day traders intègrent aujourd’hui des stratégies algorithmiques dans leur arsenal pour gagner en compétitivité. Si vous aimez la technologie et apprenez vite, cela peut être un bon indicateur que le day trading vous conviendra.
- Comment est-ce que je gère mes erreurs? En day trading, vous aurez souvent tort. L’avantage est de pouvoir reconnaître rapidement ses erreurs, couper ses pertes rapidement, et ajuster ses stratégies. Certaines personnes ont du mal à admettre leurs erreurs—un très mauvais trait en day trading. Refuser de clôturer des positions perdantes, se réorganiser ou repenser son analyse peut être catastrophique.
- Suis-je à l’aise avec le risque nocturne? Bien que peu fréquent, un événement imprévu peut entraîner des pertes bien plus importantes que prévu lors de la planification d’un trade. Lorsqu’ils surviennent hors des heures de marché, les gaps peuvent provoquer de fortes pertes. C’est le principal risque du swing trading. Si vous avez du mal à laisser une position ouverte et à vous détacher mentalement, il peut être difficile de vous adapter au swing trading.
Ne négligez pas votre santé mentale. Peu importe votre choix, pensez à vous détendre avec des loisirs, faire du sport régulièrement, et ne pas focaliser toute votre attention sur les marchés. Connaissez vos faiblesses, qu’il s’agisse d’impulsivité ou d’anxiété, et choisissez un style de trading qui aura le moins d’impact négatif sur vous.
Comme mentionné précédemment, le day trading est de plus en plus lié à la technologie et aux plateformes avancées. Les day traders doivent avoir accès à des données en temps réel et assurer une exécution rapide de leurs ordres. Une connexion internet rapide et stable ainsi qu’un matériel performant sont essentiels. De nombreux traders utilisent Python pour intégrer des stratégies algorithmiques à leurs systèmes de trading, ainsi que d’autres outils pour les actualités en temps réel, les scanners et les signaux de trading. Les plateformes populaires incluent MetaTrader, TradingView, NinjaTrader, etc. Le coût initial pour commencer en day trading peut donc être plus élevé.
Les configurations pour le swing trading ont tendance à être plus simples. Un courtier fiable avec des outils de graphiques basiques mais fonctionnels suffit. Vous n’aurez pas besoin de plusieurs écrans ou des dernières technologies pour entrer ou sortir du marché instantanément. Les swing traders s’appuient davantage sur des graphiques journaliers et des indicateurs techniques classiques comme les moyennes mobiles, le RSI et des screeners simples pour trouver des opportunités. Globalement, le swing trading nécessite moins d’équipement et est plus accessible que le day trading. N’hésitez pas à consulter notre
guide complet sur les stratégies de swing trading et les bases.
Arguments finaux
Choisir entre le day trading et le swing trading est un processus délicat qui demande réflexion et une analyse approfondie de vos caractéristiques personnelles et de vos besoins. Le day trading repose sur des horizons très courts, des décisions rapides, plusieurs entrées et sorties par jour, une forte volatilité, et un stress plus élevé. Il nécessite non seulement du temps, mais aussi une grande résilience psychologique et un capital plus important pour commencer. Il exige également de plus en plus de compétences technologiques et informatiques. Le swing trading, à l’inverse, consiste à garder des positions pendant plusieurs jours voire semaines, ce qui demande de la patience. Il coûte moins cher à débuter et convient mieux aux personnes ayant un emploi du temps chargé ou moins de disponibilité pour analyser les marchés.
Si vous ne savez toujours pas quelle méthode vous convient le mieux, vous pouvez essayer de combiner les deux approches. Il n’est pas rare que des swing traders prennent des positions intrajournalières de temps à autre. Au départ, il peut être judicieux de se spécialiser dans l’une des deux—je recommande de commencer par le swing trading pour acquérir de l’expérience—puis de tester le day trading lorsqu’une bonne opportunité se présente.
Choisir un style qui correspond à vos exigences en termes d’équilibre de vie, de temps disponible, de tolérance au risque et de personnalité est la clé du succès. Avant de risquer votre argent durement gagné, testez vos stratégies en paper trading afin d’acquérir de l’expérience et de comprendre la dynamique des marchés. Augmentez progressivement la taille de vos positions à mesure que vous gagnez en confiance, surtout si vous choisissez de faire du day trading. La réussite à long terme repose sur la discipline, la gestion des risques et un apprentissage constant.