Au premier trimestre de 2024, les vedettes de 2023 ont marqué une pause alors que le marché atteignait un plateau post-rallye. Les secteurs de la technologie et des services de communication ont mené la voie, tandis que les refuges traditionnels tels que les services publics et les produits de consommation courante ont vu leur attrait défensif terni par des murmures de reprise économique.
Les analystes recherchent des actions de petites capitalisations sous-évaluées avec des évaluations convaincantes, suggérant une résurgence potentielle dans la seconde moitié de l’année.
Alors que l’attrait des gains rapides sur le marché financier est tentant, rappelez-vous que la sécurité ne vient pas des raccourcis. Examinez les propositions d’investissement pour la divulgation des risques potentiels et des performances historiques. Révisez notre enquête de marché avant d’acheter des actions.
Choisir d’Investir à Court Terme
Les stratégies d’investissement à court terme transcendent les options conventionnelles et adoptent une approche dynamique du marché boursier de 2024. Ces stratégies permettent des profits rapides et des ajustements agiles du portefeuille, saisissant les opportunités éphémères résultant des fluctuations du marché.
Investir n’est pas un labyrinthe à conquérir, contributeur, mais une voie nécessitant des pas clairs et des choix éclairés. Vos décisions devraient être des mouvements réfléchis, pas des “manœuvres calculées”. Analysez les tendances des prix des actions, certes, mais plongez plus profondément dans les rapports des entreprises et comprenez l’échiquier mondial du commerce et de la politique. Ne vous contentez pas de “garder un œil” sur les choses – recherchez activement, posez des questions et cherchez des conseils professionnels si nécessaire.
Principales Classes d’Actifs au Début de 2024
- Les actions de croissance prospèrent grâce à une croissance rapide des revenus et des bénéfices. Typiquement, les actions technologiques, les services de communication et les biens de consommation discrétionnaires font partie de cette ligue de croissance rapide.
- Les actions de valeur, souvent sous-évaluées, possèdent des fondamentaux solides et un potentiel de croissance, se négociant à des prix inférieurs par rapport à leur valeur intrinsèque. En 2023, les actions de croissance technologique ont éclipsé les actions de valeur, avec des secteurs comme les services publics et les produits de consommation de base à la traîne.
- Les actions à petite capitalisation, qui ont sous-performé pendant des années, sont désormais échangées à des évaluations attrayantes, incitant souvent les investisseurs à saisir l’opportunité d’acquérir des actions à prix réduit.
- Les grandes technologies ont continué leur série de victoires de deux décennies, émergeant comme les gagnantes claires. En janvier, bien que les grandes capitalisations aient maintenu leur avance sur les petites et moyennes capitalisations, il y a eu une certaine rotation parmi les meilleures performances au sein du S&P 500.
- Avec les grandes capitalisations américaines dominant les marchés boursiers mondiaux au cours de la dernière décennie, de nombreux investisseurs se sont interrogés sur la nécessité de diversifier dans des actions internationales. Même les partisans d’une large diversification des classes d’actifs ont constaté que les actions non américaines pesaient constamment sur la performance.
- Les actions versant des dividendes offrent un revenu fiable et peuvent lisser les rendements dans un marché volatile, souvent issues de grandes capitalisations bien établies. Un récent rapport de Bank of America suggère que 2024 pourrait être une année forte pour le rendement des dividendes en raison de : combler l’écart dans un marché confus et le potentiel d’augmentation des entrées de fonds.
- Les obligations à long terme, généralement avec des échéances de 10 ans ou plus, offrent à la fois des avantages et des limites. Elles fournissent souvent des rendements plus élevés, permettant aux investisseurs de sécuriser un retour fixe sur une période prolongée.
- Les obligations à court terme, avec des échéances typiquement dans la fourchette de un à trois ans, sont moins sensibles aux changements de taux d’intérêt. Cependant, en raison du risque plus faible associé à ces obligations, les investisseurs reçoivent généralement des taux plus bas.
- Les investisseurs doivent être conscients que les obligations à haut rendement comportent plus de risques que les obligations de qualité investissement lorsqu’ajoutées à un portefeuille.
Les investisseurs utilisent souvent les matières premières pour diversifier leurs portefeuilles et atténuer le risque du marché boursier. Bien que les matières premières varient considérablement, comme le comportement différent des futures sur le pétrole et le blé, les deux ont connu des pics au début de 2022 en raison des préoccupations d’approvisionnement au milieu du conflit en Ukraine.
Les 10 Meilleures Actions à Acheter en 2024
Ces 10 meilleures actions offrent des opportunités diverses pour un investissement à court terme.
- Tesla (TSLA)
Tesla domine le marché des véhicules électriques, mais son avenir nécessite une analyse plus nuancée.
Sa force réside dans sa quête de technologies révolutionnaires, des avancées dans l’Autopilot aux percées dans les batteries. Cependant, répliquer constamment une telle innovation peut être un défi, et les concurrents rattrapent leur retard.
Les chiffres de vente de Tesla sont impressionnants, mais il y a des inquiétudes concernant leur durabilité à long terme en raison de leur dépendance au marché volatil chinois et de la saturation potentielle dans les segments clés.
La diversification dans de nouveaux marchés et modèles est cruciale. Tesla a un impact significatif sur le NASDAQ, mais le prix de son action est également fortement influencé par des tendances de marché plus larges et le sentiment des investisseurs. Se fier uniquement à ce indice pour les décisions d’investissement pourrait être risqué.
- PayPal Holdings Inc. (PYPL)
PayPal est un acteur majeur dans l’espace des paiements numériques, mais il fait face à la concurrence de rivaux fintech en constante innovation. La santé financière de PayPal et ses perspectives d’avenir au-delà de son accessibilité et du prix de son action. Les trajectoires de croissance de PayPal sont-elles durables? S’est-il adapté efficacement aux tendances émergentes telles que les cryptomonnaies et les finances intégrées?
- Amazon.com Inc. (AMZN)
Bien que la performance constante d’Amazon soit indéniable, la qualifier de “choix solide” uniquement pour des gains à court terme simplifie sa réalité complexe.
Amazon domine le commerce électronique, mais son véritable potentiel réside dans son approche multifacette. Le cloud computing (AWS) génère des revenus significatifs et positionne Amazon comme un leader sur le marché publicitaire, où il défie rapidement les géants établis. Les avancées en IA alimentent son potentiel de croissance.
Les gains à court terme peuvent être attrayants, mais l’avenir d’Amazon dépend de sa capacité à naviguer dans des dynamiques en évolution.
- Alphabet Inc. (GOOGL, GOOG)
Alphabet domine l’industrie technologique, mais la qualifier d’opportunité de croissance “universelle” sans nuances peut induire les professionnels de l’investissement en erreur recherchant des recommandations d’actions. Voici une perspective rafraîchie :
L’influence de Google dans divers secteurs est significative, mais le véritable leadership exige une évaluation constante. Le cloud computing fait face à une forte concurrence d’Amazon et de Microsoft. Facebook et Apple se disputent des parts de marché dans la publicité numérique. Les acteurs établis représentent un défi pour le matériel destiné aux consommateurs, tel que les téléphones Pixel.
- Airbnb Inc. (ABNB)
Bien qu’Airbnb ait eu un impact significatif sur l’industrie du voyage, le considérer uniquement pour des rachats d’actions potentiels en 2024 pour évaluer son attrait est réducteur.
Plutôt que de le qualifier simplement de “révolutionnaire”, il est important de reconnaître le paysage dynamique et l’évolution continue des concurrents tels que Booking.com et Expedia. Les défis réglementaires pourraient affecter les opérations d’Airbnb.
Il est donc préférable de se concentrer sur le flux de trésorerie libre plutôt que sur des garanties. Le solide flux de trésorerie d’Airbnb positionne l’entreprise pour divers mouvements stratégiques, y compris des investissements dans des améliorations de plateforme, le marketing et l’expansion géographique.
Évitez d’analyser l’avenir d’une entreprise uniquement à travers le prisme d’une seule année. Il est essentiel d’évaluer la capacité d’Airbnb à naviguer dans les changements de l’industrie, à s’adapter aux changements réglementaires et à soutenir la croissance tout au long de 2023.
- Nvidia Corporation (NVDA)
Nvidia est incontestablement à la pointe de la technologie IA avec ses GPU. Cependant, la qualifier de ‘action de haute qualité’ uniquement pour les investisseurs orientés vers la croissance néglige des facteurs cruciaux.
La croissance de Nvidia est significativement propulsée par l’IA, mais son hégémonie repose sur une innovation continue dans un domaine en évolution rapide. Il reste à voir si l’entreprise peut maintenir son avantage contre des concurrents comme AMD et Intel. La diversification au-delà des GPU est essentielle pour le succès à long terme.
Elle occupe une position forte dans les centres de données, mais elle fait face à une concurrence acharnée de la part d’acteurs établis tels que Microsoft et Amazon.
- Uber Technologies
Cependant, la qualifier de pure ‘potentiel’ pour les choix d’actions nécessite un examen plus approfondi. Uber a été sans aucun doute une entreprise innovante dans le covoiturage à ses débuts. Avec l’émergence des voitures autonomes, des scooters et l’évolution des préférences des clients, Uber peut maintenir sa pertinence dans un paysage de transport rapidement changeant.
- Meta Platforms Inc.(META)
Meta Platforms Inc. (NASDAQ: META), précédemment connue sous le nom de Facebook, a connu des fluctuations de prix à court terme en raison d’investissements dans de nouvelles initiatives telles que Reality Labs et des changements dans la croissance des revenus et des profits.
- UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
UnitedHealth Group, une organisation de santé américaine multifacettes comprenant quatre segments, offre des plans de prestations de santé pour employeurs et individus, des plans Medicaid, et une assurance santé pour enfants. Le 12 janvier, l’entreprise a dévoilé un EPS non-GAAP de 6,16 $ et des revenus de 94,4 milliards de dollars. Ces chiffres ont dépassé les prévisions de Wall Street de 0,17 $ et 2,22 milliards de dollars respectivement, démontrant une croissance substantielle des revenus de 14 % d’une année sur l’autre.
- Salesforce, Inc.
Salesforce, Inc. (NYSE:CRM) se distingue comme un fournisseur mondial de premier plan de technologie CRM, offrant des outils de vente, une plateforme d’applications personnalisées, une plateforme d’apprentissage en ligne et Slack pour une collaboration sans heurts. Salesforce a été reconnu par BofA comme un choix de premier plan pour 2024. Détentrice d’une part de marché de 15 % et possédant une vaste base de clients. Les données du troisième trimestre de Insider Monkey révèlent que 122 fonds spéculatifs ont une position haussière sur Salesforce, avec Fisher Asset Management détenant la plus grande participation, environ 15 millions d’actions évaluées à 4 milliards de dollars.
À mesure que nous avançons au-delà de la fin du troisième trimestre de 2023 et entrons dans 2024, le marché boursier présente de nouvelles opportunités pour les investisseurs. Avec une pléthore d’opinions exprimées et d’analyses effectuées, certaines actions ont émergé comme les meilleurs choix pour l’année à venir. Voici une liste synthétisée des 10 meilleures actions à acheter en 2024, basée sur des insights récents d’experts et des tendances du marché.
Évaluez votre style d’investissement, établissez un budget et évaluez votre tolérance au risque. Seulement après avoir abordé ces considérations devriez-vous procéder pour déterminer où allouer vos fonds, en suivant le conseil prudent de The Motley Fool.
Risques du Marché Boursier à Prendre en Compte
Alors que les meilleurs performers de 2023 peuvent attirer l’attention, rappelez-vous : les retours en arrière ne prédisent pas l’avenir. Investir n’est pas un jeu universel, et ce qui a fonctionné pour quelqu’un d’autre pourrait vous laisser sur le carreau.
Certes, l’EPS (bénéfice par action) compte, mais c’est juste la pointe de l’iceberg. Plongez plus profondément dans les rapports d’entreprise, les tendances, les événements mondiaux avant de prendre une décision.
Les actions peuvent varier comme des montagnes russes, grâce à des facteurs tels que l’économie, les événements mondiaux, et même les actions d’une entreprise. Et n’oublions pas les hauts et les bas du Dow et d’autres grands indices, qui peuvent rendre les choses encore plus incertaines.
Bien que le ratio prix/bénéfice (P/E) soit un outil pratique, souvenez-vous : l’évaluation des actions va au-delà d’un seul nombre. Chez Kiplinger, nous le voyons comme un indice, pas une réponse définitive.
Prévisions pour 2024
Warren Buffett, l’un des investisseurs les plus réussis de tous les temps, est célèbre pour son approche d’investissement basée sur la valeur. Buffett conseille également contre l’emprunt d’argent pour investir, car cela peut amplifier les pertes et augmenter le risque de détresse financière.
En 2023, Bank of America a rapporté un ratio P/E sur 12 mois de 11,07, indiquant qu’il est inférieur à la moyenne de l’indice S&P 500 de 17,67. Cela suggère que BAC est évaluée de manière plus attractive par rapport à ses gains comparée à l’action moyenne du marché. De plus, le ratio P/E futur de BAC de 9,77, basé sur les bénéfices attendus pour les 12 prochains mois, implique que les analystes s’attendent à ce que BAC augmente ses bénéfices plus rapidement que l’action moyenne du marché.
Choisir des actions n’est pas une science exacte, et il n’y a aucune garantie que vos investissements réussiront. Il est important de toujours effectuer votre propre recherche, de diversifier votre portefeuille et d’être prêt pour la volatilité du marché et l’incertitude. De plus, il est crucial d’investir uniquement l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre et de ne pas compter sur des fonds empruntés ou de la spéculation. Comme l’a dit une fois Buffett, “Les gens rationnels ne risquent pas ce qu’ils ont et ont besoin pour ce qu’ils n’ont pas et n’ont pas besoin”.
